KYC full form in hindi | केवाईसी का फुल फॉर्म क्या होता है | full form of KYC & EKYC | KYC meaning in Hindi | kyc ka full form kya hai | केवाईसी क्यों करवाना चाहिए, जुड़ी सम्पूर्ण जानकारी

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KYC full form in hindi | केवाईसी का फुल फॉर्म क्या होता है | full form of KYC & EKYC | KYC meaning in Hindi

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KYC क्यों किया जाता है? | केवाईसी क्यों करवाना चाहिए

केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) आज वित्तीय अपराध और मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ाई में एक महत्वपूर्ण तत्व है, और ग्राहक पहचान सबसे महत्वपूर्ण पहलू है क्योंकि यह प्रक्रिया के अन्य चरणों में बेहतर प्रदर्शन करने का पहला कदम है ।

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) जैसे मानकों से प्रभावित अंतर्राष्ट्रीय नियमों को अब राष्ट्रीय कानूनों में लागू किया गया है जिसमें एएमएल 4 और 5 जैसे मजबूत निर्देश शामिल हैं और ग्राहक पहचान के लिए “केवाईसी” जैसे निवारक उपाय शामिल हैं ।

केवाईसी या केवाईसी चेक खाता खोलते समय और समय-समय पर ग्राहक की पहचान को पहचानने और सत्यापित करने की अनिवार्य प्रक्रिया है ।

दूसरे शब्दों में, बैंकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके ग्राहक वास्तव में वे हैं जो वे होने का दावा करते हैं ।

यदि ग्राहक न्यूनतम केवाईसी आवश्यकताओं को पूरा करने में विफल रहता है, तो बैंक खाता खोलने या व्यावसायिक संबंध को रोकने से इनकार कर सकते हैं।

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केवाईसी प्रक्रिया क्यों महत्वपूर्ण है? | केवाईसी क्यों आवश्यक है?

  • बैंकों द्वारा परिभाषित केवाईसी प्रक्रियाओं में यह सुनिश्चित करने के लिए सभी आवश्यक कार्रवाइयां शामिल हैं कि उनके ग्राहक वास्तविक हैं।
  • ये क्लाइंट-ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाएं मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद वित्तपोषण और अन्य अवैध भ्रष्टाचार योजनाओं को रोकने और पहचानने में मदद करती हैं।
  • केवाईसी प्रक्रिया में आईडी कार्ड सत्यापन, फेस वेरिफिकेशन, डॉक्यूमेंट वेरिफिकेशन जैसे यूटिलिटी बिल जैसे एड्रेस प्रूफ और बायोमेट्रिक वेरिफिकेशन शामिल हैं ।
  • धोखाधड़ी को सीमित करने के लिए बैंकों को केवाईसी नियमों और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों का पालन करना चाहिए । केवाईसी अनुपालन की जिम्मेदारी बैंकों के पास है ।

केवाईसी कब आवश्यक है – When is KYC Required

एक बार जब आप केवाईसी का अर्थ और इसकी प्रासंगिकता समझ लेते हैं, तो आपके लिए यह आवश्यक है कि आप केवाईसी की आवश्यकता होने पर जागरूक हों । केवाईसी/ ई केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करने से ग्राहकों को वित्त कंपनी द्वारा पेश किए गए विभिन्न प्रीमियम उत्पादों तक पहुंच प्राप्त करने में मदद मिलती है और लेनदेन भी तेजी से किया जाता है ।

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बैंकों के लिए केवाईसी – KYC For Banks | बैंक में केवाईसी का क्या मतलब होता है? | बैंक में केवाईसी कराने के लिए क्या करना पड़ता है?

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बैंक की जोखिम की धारणा के आधार पर केवाईसी पूर्णता और अपडेट समय-समय पर एक खाते से दूसरे खाते में भिन्न होते हैं । इस प्रकार, बैंक खाते खोलने, फिक्स्ड डिपॉजिट में निवेश करने, आवर्ती जमा, म्यूचुअल फंड खातों और ऑनलाइन निवेश जैसे लेनदेन करते समय केवाईसी महत्वपूर्ण हो जाता है।

केवाईसी महत्वपूर्ण हो जाता है क्योंकि यह बैंकों को यह सुनिश्चित करने में मदद करता है कि प्राप्त आवेदन, और अन्य सभी विवरण एक वैध ग्राहक के हैं । किसी व्यक्ति की पहचान सुनिश्चित करके; इस प्रकार, बैंक आसानी से भविष्यवाणी कर सकते हैं और धोखाधड़ी को रोक सकते हैं ।

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निवेश के लिए केवाईसी / जीवन बीमा – KYC For Investments/Life Insurance

केवाईसी जानकारी यह सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक हो जाती है कि काले धन के उदाहरणों पर अंकुश लगाते हुए निवेश/बीमा पॉलिसी खरीद वास्तविक व्यक्ति द्वारा की जाती है । इसलिए, केवाईसी प्रक्रिया कुछ ऐसी है जिसे सभी जीवन बीमा और म्यूचुअल फंड निवेशकों को आईआरडीएआई (बीमा नियामक और विकास प्राधिकरण भारत) और सेबी (भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड) द्वारा निर्धारित दिशानिर्देशों के अनुसार केवाईसी पंजीकरण एजेंसी (केआरए) के माध्यम से पालन करना होगा ।

केवाईसी उन व्यक्तियों के लिए आवश्यक है जो एक डीमैट और स्टॉक ट्रेडिंग खाता, एक बैंक खाता, फिक्स्ड डिपॉजिट खाता खोलना चाहते हैं, जीवन बीमा खरीदते हैं, पैसे के डिजिटल हस्तांतरण के लिए मोबाइल वॉलेट संचालित करते हैं और एक पंजीकृत निकाय के साथ किसी भी अन्य वित्तीय लेनदेन करते हैं।

केवाईसी अपडेट के बिना, आप भारत में किसी भी वित्तीय लेनदेन को खोल या संचालित नहीं कर सकते।

केवाईसी दस्तावेज | What are included in KYC Documents? | What is KYC document?

केवाईसी जांच दस्तावेजों, डेटा या जानकारी के एक स्वतंत्र और विश्वसनीय स्रोत के माध्यम से की जाती है । प्रत्येक ग्राहक को पहचान और पता साबित करने के लिए क्रेडेंशियल्स प्रदान करना आवश्यक है ।

भारत सरकार द्वारा जारी दिशानिर्देशों के अनुसार, 6 दस्तावेज ‘आधिकारिक रूप से वैध दस्तावेज (या ओवीडी) के रूप में कार्य करते हैं और पहचान के सत्यापन के लिए विचार किए जा सकते हैं । यहां तक कि अगर आपने पहले ही केवाईसी दस्तावेज एक बार किसी संस्थान में जमा कर दिए हैं, तो वे समय-समय पर केवाईसी रिकॉर्ड को अपडेट करने के लिए दस्तावेजी प्रमाण के लिए फिर से पूछ सकते हैं । केवाईसी प्रक्रिया के लिए आवश्यक दस्तावेज निम्नलिखित हैं

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पहचान का प्रमाण – Proof of Identity

यूनीक आइडेंटिफिकेशन नंबर (यूआईडी) जैसे आधार, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस और वोटर आईडी कार्ड

पैन कार्ड

  • आपकी फोटो के साथ पहचान पत्र या दस्तावेज, जो किसी भी वैधानिक/नियामक अधिकारियों, केंद्र/राज्य सरकार और उनके विभागों द्वारा जारी किया जाता है
  • अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों और सार्वजनिक वित्तीय संस्थानों द्वारा जारी पहचान पत्र
  • कॉलेजों द्वारा जारी पहचान पत्र, जो विश्वविद्यालयों से संबद्ध हैं

पते का प्रमाण – Proof of Address

  • पासपोर्ट, मतदाता पहचान पत्र, पंजीकृत बिक्री या निवास का पट्टा समझौता, राशन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, बीमा प्रति या फ्लैट रखरखाव बिल
  • उपयोगिता बिल जैसे लैंडलाइन टेलीफोन बिल, गैस बिल या बिजली बिल (तीन महीने से अधिक पुराना नहीं)
  • बैंक खाता विवरण या पासबुक प्रविष्टियां (तीन महीने से अधिक पुरानी नहीं)
  • सर्वोच्च न्यायालय और उच्च न्यायालय के न्यायाधीशों द्वारा स्व-घोषणा, जो उनके नए पते को निर्दिष्ट करते हैं निम्नलिखित में से किसी भी निकाय द्वारा जारी निवास का प्रमाण:

केवाईसी के प्रकार क्या हैं? – What are the Types of KYC?

एक बार जब आप जानते हैं कि केवाईसी क्या है और यह कब आवश्यक है, तो आपको भारत में उपलब्ध विभिन्न प्रकार के केवाईसी के बारे में पता होना चाहिए । आइए हम विभिन्न प्रकार के केवाईसी पर नज़र डालें।

  • आधार आधारित केवाईसी (केवाईसी) – Aadhaar based KYC (eKYC)
  • ऑफलाइन केवाईसी या इन-पर्सन-वेरिफिकेशन (आईपीवी) केवाईसी

आधार आधारित केवाईसी का उपयोग करके, आप केवल रु।50000 प्रति वर्ष। यदि आप रुपये से अधिक निवेश करना चाहते हैं । 50000 प्रति वित्तीय वर्ष, आपको ऑफ़लाइन इन-पर्सन केवाईसी को भी पूरा करना होगा ।

भारत में केवाईसी कैसे करें? – How to do KYC in India?

आप नीचे बताए गए चरणों का पालन करके आधार आधारित केवाईसी और ऑफलाइन केवाईसी कर सकते हैं:

आधार आधारित केवाईसी या ऑनलाइन केवाईसी कैसे करें? – How to do Aadhaar based KYC or Online KYC?

केवाईसी पंजीकरण एजेंसी की आधिकारिक वेबसाइट पर अपना खाता बनाएं और अपना विवरण भरें जैसे नाम, जन्म तिथि और पता। अपना आधार कार्ड नंबर, पंजीकृत मोबाइल नंबर प्रदान करें और ओटीपी का उपयोग करके उन्हें सत्यापित करें। ई-केवाईसी के लिए सहमति घोषणा शर्तों को स्वीकार करने के बाद ई-आधार की स्व-सत्यापित प्रति अपलोड करें।KYC full form in hindi

अपना केवाईसी ऑनलाइन करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें: – Follow the steps mentioned below to do your KYC online:

  • चरण 1: किसी भी केआरए (केवाईसी पंजीकरण एजेंसी) या फंड हाउस की वेबसाइट पर जाएं
  • चरण 2: केआरएएस में से कुछ इस प्रकार हैं – एनडीएमएल, सीएएमएस, कार्वी, सीवीएल और एनएसई
  • चरण 3: अपने आधार कार्ड में बताए अनुसार अपना विवरण दर्ज करें
  • चरण 4 कदम: सी का उपयोग करके सत्यापित करें जहां आपको आधार के साथ पंजीकृत मोबाइल नंबर पर भेजे गए ओटीपी को दर्ज करना होगा ।
  • चरण 5: अपना आवेदन जमा करें
  • चरण 6: एक बार यूआईडीएआई के साथ सत्यापित होने के बाद, केआरए आपके केवाईसी को मंजूरी देता है
  • चरण 7: आप अपने पैन का उपयोग करके केआरए के पोर्टल पर जाकर अपने केवाईसी अनुरोध की स्थिति की जांच कर सकते हैं

केवाईसी ऑफलाइन कैसे करें? – How to do KYC Offline?

केवाईसी ऑफ़लाइन करने के लिए आपको नीचे दिए गए चरणों का पालन करना होगा:

  • केवाईसी फॉर्म डाउनलोड करें और भरें
  • अपने आधार/पैन विवरण का उल्लेख करें
  • केआरए कार्यालय पर जाएं और आवेदन जमा करें
  • आवेदन के साथ पहचान का प्रमाण और पते का प्रमाण संलग्न करें
  • आपको कुछ मामलों में अपना बायोमेट्रिक्स भी जमा करना पड़ सकता है
  • आपको एक आवेदन संख्या मिलेगी जिसका उपयोग केवाईसी की स्थिति की जांच के लिए किया जा सकता है

What is eKYC? | ईकेवाईसी (eKYC) क्या है | E KYC क्या है?

भारत में, इलेक्ट्रॉनिक अपने ग्राहक को या ईकेवाईसी एक प्रक्रिया है जिसमें आधार प्रमाणीकरण के माध्यम से ग्राहक की पहचान और पते को इलेक्ट्रॉनिक रूप से सत्यापित किया जाता है । आधार भारत की राष्ट्रीय बायोमेट्रिक आईडी योजना है

ईकेवाईसी आईडीएस (ओसीआर मोड) से जानकारी कैप्चर करने, भौतिक उपस्थिति के साथ सरकार द्वारा जारी स्मार्ट आईडी (चिप के साथ) से डिजिटल डेटा की निकासी, या ऑनलाइन पहचान सत्यापन के लिए प्रमाणित डिजिटल पहचान और चेहरे की पहचान के उपयोग को भी संदर्भित करता है ।

ईकेवाईसी, चेहरे की पहचान, और डिजिटल खाता खोलना – eKYC, facial recognition, and digital account opening

  • बैंकिंग निस्संदेह वह क्षेत्र है जहां चेहरे की पहचान का उपयोग कम से कम अपेक्षित था ।
  • 2021 में चेहरे की पहचान ऑनलाइन के साथ केवाईसी ऑनबोर्डिंग एक गर्म विषय है ।
  • कोविद -19 ने ग्राहकों और बैंकों को डिजिटल चैनलों और ऐप्स पर अधिक भरोसा करने के लिए प्रेरित किया ।
  • इसके अलावा, मोबाइल उपयोग में वृद्धि व्यवसायों को मोबाइल-पहला फोकस करने और पूरी तरह से मोबाइल उपयोगकर्ता के अनुकूल ऑनबोर्डिंग अनुभवों को विकसित करने का आग्रह करती है ।
  • पहचान प्रक्रिया (एक सेल्फी) के दौरान, सॉफ्टवेयर आमतौर पर एक स्थिर छवि का उपयोग करके स्पूफिंग हमलों से बचने के लिए एक जीवंतता का पता लगाने की सुविधा प्रदान करता है । लिवनेस डिटेक्शन से साबित होता है कि ली गई सेल्फी एक जीवित व्यक्ति से आती है ।

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जैसा कि भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा अनिवार्य है, केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करना आवश्यक है । सभी वित्तीय संस्थानों जैसे बैंकों और जीवन बीमा कंपनियों के पास विस्तृत केवाईसी फॉर्म हैं जो महत्वपूर्ण ग्राहक जानकारी को पकड़ने में मदद करते हैं, जिसमें उनके नाम, संपर्क नंबर, पते और बैंक विवरण शामिल हैं । इसलिए, आपको यह सुनिश्चित करना चाहिए कि आपकी केवाईसी प्रक्रिया संबंधित वित्तीय संस्थान के साथ पूरी हो ताकि आप बिना किसी परेशानी के उनकी सेवाओं का उपयोग शुरू कर सकें।KYC full form in hindi

FAQ – KYC full form in hindi


केवाईसी किसके लिए उपयोग किया जाता है? – What is KYC used for?

केवाईसी प्रक्रिया का उपयोग तब किया जाता है जब बैंक ग्राहक खाते खोलते हैं । बैंकों को अपने ग्राहकों के केवाईसी विवरण को समय-समय पर अपडेट करना भी आवश्यक है । केवाईसी का उद्देश्य चोरी, मनी लॉन्ड्रिंग, वित्तीय धोखाधड़ी और आपराधिक संगठनों के वित्तपोषण की पहचान के जोखिम को कम करना है ।

सरल शब्दों में केवाईसी क्या है? – What is KYC in simple words?

केवाईसी का अर्थ है अपने ग्राहक को जानना, केवाईसी या केवाईसी चेक खाता खोलते समय और समय-समय पर ग्राहक की पहचान को पहचानने और सत्यापित करने की अनिवार्य प्रक्रिया है । दूसरे शब्दों में, बैंकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके ग्राहक वास्तव में वे हैं जो वे होने का दावा करते हैं ।

केवाईसी के 3 घटक क्या हैं? – What are the 3 components of KYC?

केवाईसी के 3 घटक

  • केवाईसी अनुपालन नीति का पहला स्तंभ ग्राहक पहचान कार्यक्रम (सीआईपी) है ।
  • केवाईसी अनुपालन नीति का दूसरा स्तंभ ग्राहक देय परिश्रम (सीडीडी) है ।
  • केवाईसी नीति का तीसरा स्तंभ निरंतर निगरानी है

क्या है केवाईसी ऑफिसर? – What is KYC officer?

केवाईसी / एएमएल अधिकारी स्थापित नीतियों और प्रक्रियाओं के अनुसार ग्राहकों को खोलने, संशोधित करने, समीक्षा करने और मौजूदा ग्राहकों के लिए जिम्मेदार केवाईसी विभाग का सदस्य है । केवाईसी / एएमएल अधिकारी को प्रस्तावित या पूर्ण असामान्य लेनदेन का पता लगाने और रिपोर्ट करने के लिए ग्राहक के लेनदेन की समीक्षा भी करनी चाहिए ।

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