Full Form of SIDBI – फुल फॉर्म ऑफ़ एस. आई. डी. बी. आई

लघु औद्योगिक विकास बैंक ऑफ इंडिया (एस. आई. डी. बी. आई.) भारत में एक विकास वित्तीय संस्थान है, जिसका मुख्यालय लखनऊ में है और पूरे देश में इसके कार्यालय हैं। इसका उद्देश्य उद्योगों को पुनर्वित्त सुविधाएं और अल्पकालिक ऋण प्रदान करना है, और सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम (MSME) क्षेत्र में प्रमुख वित्तीय संस्थान के रूप में कार्य करता है।

Full Form of SIDBI सिडबी भी इसी तरह की गतिविधियों में लगे संस्थानों के कार्यों का समन्वय करता है। इसकी स्थापना 2 अप्रैल, 1990 को संसद के एक अधिनियम के माध्यम से की गई थी। इसका मुख्यालय लखनऊ में है। एस. आई. डी. बी. आई. यानी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक

Full Form of SIDBI – फुल फॉर्म ऑफ़ एस. आई. डी. बी. आई

 भारत सरकार के वित्तीय सेवा विभाग के अंतर्गत कार्य करता है।

सिडबी भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा विनियमित और पर्यवेक्षण किए गए चार अखिल भारतीय वित्तीय संस्थानों में से एक है; अन्य तीन एक्जिम बैंक, नाबार्ड और NHB हैं। लेकिन हाल ही में एनएचबी 51% से अधिक हिस्सेदारी लेकर सरकारी नियंत्रण में है। वे ऋण विस्तार और पुनर्वित्त संचालन गतिविधियों के माध्यम से वित्तीय बाजारों में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं और औद्योगिक क्षेत्र की दीर्घकालिक वित्तपोषण आवश्यकताओं को पूरा करते हैं।

Full Form of SIDBI सिडबी माइक्रो क्रेडिट इंस्टीट्यूट फॉर माइक्रो क्रेडिट के माध्यम से माइक्रो फाइनेंस इंस्टीट्यूशंस के विकास में सक्रिय है, और माइक्रो फाइनेंस इंस्टीट्यूशन (एमएफआई) मार्ग के माध्यम से माइक्रोफाइनेंस का विस्तार करने में सहायता करता है।  इसका प्रचार और विकास कार्यक्रम ग्रामीण उद्यमों के संवर्धन और उद्यमिता विकास पर केंद्रित है।

एमएसई क्षेत्र को धन की आपूर्ति बढ़ाने और समर्थन करने के लिए, यह एक पुनर्वित्त कार्यक्रम संचालित करता है जिसे संस्थागत वित्त कार्यक्रम के रूप में जाना जाता है। इस कार्यक्रम के तहत, सिडबी बैंकों, लघु वित्त बैंकों और गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों को सावधि ऋण सहायता प्रदान करता है। पुनर्वित्त संचालन के अलावा, सिडबी एमएसएमई को सीधे उधार देता है।

एस. आई. डी. बी. आई.यानी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक का ब्यौरा | Particulars of  SIDBI – Small industrial Development Bank of India

भारतीय लघु उद्योग विकास अधिनियम (एस. आई. डी. बी. आई.) 2 अप्रैल 1990 को भारतीय संसद के एक अधिनियम के तहत स्थापित किया गया था, जो सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम (MSME) क्षेत्र के संवर्धन, वित्त पोषण और विकास के लिए प्रधान वित्तीय संस्थान के रूप में भी कार्य करता है। एस. आई. डी. बी. आई.यानी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक का विज़न, एमएसएमई को ऋण प्रवाह को सुविधाजनक बनाने और मजबूत करने के लिए और एमएसएमई पर्यावरण-प्रणाली में वित्तीय और विकासात्मक अंतराल दोनों को संबोधित करना। 

एस. आई. डी. बी. आई.यानी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक का मुख्य उद्देश्य, 

एमएसएमई क्षेत्र की वित्तीय और विकासात्मक जरूरतों को पूरा करने के लिए एक एकल खिड़की के रूप में उभरना, 

इसे मजबूत, जीवंत और वैश्विक रूप से प्रतिस्पर्धी बनाने के लिए, सिडबी ब्रांड को पसंदीदा और ग्राहक-अनुकूल संस्थान के रूप में

शेयरधारक की संपत्ति और उच्चतम कॉर्पोरेट की वृद्धि के लिए। आधुनिक प्रौद्योगिकी मंच के माध्यम से मूल्य। 

एस. आई. डी. बी. आई.यानी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक के द्वारा की गयीं पहल | Initiatives of  SIDBI – Small industrial Development Bank of India 

Full Form of SIDBI पिछले 25 वर्षों में MSMEs के अथक प्रचार को बढ़ावा देने में SIDBI की कुछ प्रमुख पहलें शामिल हैं:

•  5.40 लाख करोड़ की संचयी सहायता प्रदान करना एमएसएमई सेगमेंट में प्रमाणित है।
• देश भर में फैले लगभग 80 कार्यालयों के साथ-साथ बैंकों / संस्थानों (1.25 लाख से अधिक शाखाओं वाले) के नेटवर्क के माध्यम से 360 लाख से अधिक व्यक्तियों / उद्यमों पर इसका सीधा प्रभाव पड़ता है।
• अपने माइक्रो फाइनेंस ऑपरेशंस के जरिए 356 लाख वंचित लोगों, ज्यादातर महिलाओं को ऋण देने के लिए ऋण, इक्विटी और अर्ध-इक्विटी एकत्रीकरण 13,689 करोड़ रुपये का है।
• 100 से अधिक एमएफआई का पोषण और विकास करके अपने आउटरीच को गहरा करना, जो बिना किसी सेवा के मजबूत और व्यवहार्य the वित्तीय मध्यस्थों के रूप में उभरे हैं।
• कौशल और बचाव की पहल के माध्यम से 1.16 लाख से अधिक नवोदित और मौजूदा उद्यमियों का समर्थन करना।
• सिडबी प्लस दृष्टिकोण अपनाकर और एमएसएमई पारिस्थितिकी तंत्र के विकास को गति प्रदान करने के लिए अपने सहायक और एसोसिएट संस्थानों का निर्माण करके संस्थानों को सुविधा प्रदान करना।
• गतिशील और लगातार विकसित हो रहे MSME सेक्टर की जरूरतों को पूरा करने के लिए 22% महिलाओं और SC / ST और OBCs श्रेणी से संबंधित 40% के साथ 1000+ पेशेवरों का एक भावुक पूल विकसित करना।

एस. आई. डी. बी. आई.यानी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक के द्वारा गैर-वित्तीय हस्तक्षेप | Non financial Interventions by SIDBI – Small industrial Development Bank of India

MSME क्षेत्र में गैर-वित्तीय हस्तक्षेप के हिस्से के रूप में, SIDBI ने अतीत में विभिन्न उपाय किए थे। हाल ही में, क्रेडिट रेटिंग एजेंसी CRISIL और क्रेडिट इन्फॉर्मेशन कंपनी TransUnion CIBIL के सहयोग से इसने “CriSidEx” और “MSME पल्स” की शुरुआत की है।

Full Form of SIDBI CriSidEx, सूक्ष्म और लघु उद्यमों (MSE) के लिए भारत का पहला भावना सूचकांक क्रिसिल और सिडबी द्वारा संयुक्त रूप से विकसित किया गया है। यह एक मिश्रित सूचकांक है जो 8 मापदंडों के प्रसार सूचकांक पर आधारित है और 0 (अत्यंत नकारात्मक) के पैमाने पर MSE व्यवसाय की भावना को 200 (अत्यंत सकारात्मक) तक मापता है।

Full Form of SIDBI CriSidEx का महत्वपूर्ण लाभ यह है कि इसके रीडिंग संभावित हेडवांड और उत्पादन चक्रों में बदलावों को चिह्नित करेंगे और इस प्रकार बाजार की क्षमता में सुधार करने में मदद करेंगे। और निर्यातकों और आयातकों की भावना पर कब्जा करके, यह विदेशी व्यापार पर कार्रवाई करने वाले संकेतक भी प्रदान करेगा। 

ट्रांस्यूशन CIBIL के सहयोग से SIDBI ने देश में MSME सेगमेंट पर बारीकी से नज़र रखने और निगरानी के लिए MSME क्रेडिट गतिविधि पर त्रैमासिक रिपोर्ट “MSME पल्स” लॉन्च की। रिपोर्ट पाँच मिलियन से अधिक सक्रिय MSME पर किए गए अध्ययन पर आधारित है, जिनकी भारतीय बैंकिंग प्रणाली में लाइव क्रेडिट सुविधाओं के साथ औपचारिक ऋण तक पहुँच है।

सिडबी ने एमएसएमई को क्रेडिट और हैंडहोल्डिंग सेवाओं की पहुंच में सुधार के लिए ami उदमी मित्र ’पोर्टल लॉन्च किया है। वे इस पोर्टल के माध्यम से पसंदीदा बैंकों के लिए चयन और आवेदन कर सकते हैं। पोर्टल के तहत उद्यमी किसी भी बैंक शाखाओं में शारीरिक रूप से आए बिना ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं और 1 लाख से अधिक बैंक शाखाओं से चयन कर सकते हैं, अपनी आवेदन स्थिति को ट्रैक कर सकते हैं और अन्य ऋण लाभों का लाभ उठा सकते हैं।

इसमें सभी आवश्यक दस्तावेजों को अपलोड करने की सुविधा भी है। पोर्टल के माध्यम से MSMEs वित्त प्राप्त करने के लिए समर्थन की मांग कर सकते हैं। UIDami मित्रा पोर्टल को अनारक्षित और अयोग्य MSMEs तक ले जाने के लिए SIDBI ने CSC ई-गवर्नेंस सर्विसेज (CSCeGS) के साथ एक व्यवस्था की है। CSCeGS एक विशेष प्रयोजन वाहन (SPV) है जो इलेक्ट्रॉनिक्स और आईटी मंत्रालय (MeitY) द्वारा स्थापित किया गया है, जो देश के गांवों में विभिन्न डिजिटल रूप से संरेखित सेवाओं के लिए कनेक्ट प्वाइंट के रूप में कार्य करता है।

यहाँ पढ़ें : अन्य सभी full form

एस. आई. डी. बी. आई.यानी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक की अन्य गतिविधियां | Other Activities of SIDBI – Small industrial Development Bank of India

सिडबी ने संबंधित गतिविधियों के लिए कई अन्य संस्थाएं मंगाई हैं, जिनमें शामिल हैं:

• सिडबी वेंचर कैपिटल लिमिटेड (एसवीसीएल) [15] – एमएसएमई को वेंचर कैपिटल (वीसी) सहायता प्रदान करने के लिए;
• माइक्रो यूनिट्स डेवलपमेंट एंड रिफाइनेंस एजेंसी (MUDRA) – देश में अनफंडेड ‘माइक्रो एंटरप्राइजेज की फंडिंग के लिए;
• एमएसएमई द्वारा प्राप्तियों की तेजी से प्राप्ति को सक्षम करने के लिए प्राप्य एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड (आरएक्सआईएल) [16];
• SMERA रेटिंग्स लिमिटेड (SMERA) [15] – MSMEs की क्रेडिट रेटिंग के लिए, जिसे Acuite Rating & Research Limited नाम दिया गया है। [17]
• भारत एसएमई प्रौद्योगिकी सेवा लिमिटेड (ISTSL) [15] – प्रौद्योगिकी सलाहकार और परामर्श सेवाओं के लिए और
• एमएसएमई क्षेत्र में नॉन-परफॉर्मिंग एसेट्स (एनपीए) के त्वरित समाधान के लिए भारत एसएमई एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी लिमिटेड (आईएसएआरसी) [15]।
• SIDBI अपनी पहल में भारत सरकार का समर्थन करती है और MSMEs के विकास से संबंधित कुछ योजनाओं के लिए एक नोडल एजेंसी के रूप में काम करती है, जैसे मेक इन इंडिया और स्टार्टअप इंडिया।

एस. आई. डी. बी. आई.यानी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक की अन्य गतिविधियां

एस. आई. डी. बी. आई.यानी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक ने संबंधित गतिविधियों के लिए कई अन्य संस्थाएं मंगाई हैं, जिनमें शामिल हैं:

• सिडबी वेंचर कैपिटल लिमिटेड (एसवीसीएल) – एमएसएमई को वेंचर कैपिटल (वीसी) सहायता प्रदान करने के लिए;
• माइक्रो यूनिट्स डेवलपमेंट एंड रिफाइनेंस एजेंसी (MUDRA) – देश में अनफंडेड ‘माइक्रो एंटरप्राइजेज की फंडिंग के लिए;
• एमएसएमई द्वारा प्राप्तियों की तेजी से प्राप्ति को सक्षम करने के लिए प्राप्य एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड (आरएक्सआईएल) ;
• SMERA रेटिंग्स लिमिटेड (SMERA) [15] – MSMEs की क्रेडिट रेटिंग के लिए, जिसे Acuite Rating & Research Limited नाम दिया गया है।
• भारत एसएमई प्रौद्योगिकी सेवा लिमिटेड (ISTSL) – प्रौद्योगिकी सलाहकार और परामर्श सेवाओं के लिए और
• एमएसएमई क्षेत्र में नॉन-परफॉर्मिंग एसेट्स (एनपीए) के त्वरित समाधान के लिए भारत एसएमई एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी लिमिटेड (आईएसएआरसी) ।
• SIDBI अपनी पहल में भारत सरकार का समर्थन करती है और MSMEs के विकास से संबंधित कुछ योजनाओं के लिए एक नोडल एजेंसी के रूप में काम करती है, जैसे मेक इन इंडिया और स्टार्टअप इंडिया।

एस. आई. डी. बी. आई.यानी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक द्वारा पेश की गई सुविधाएं | Benefits of SIDBI – Small industrial Development Bank of India

लघु उद्योग विकास बैंक ऑफ इंडिया, अपने ग्राहकों को निम्नलिखित सुविधाएं प्रदान करता है:

1. प्रत्यक्ष वित्त

सिडबी वर्किंग कैपिटल असिस्टेंस, टर्म लोन असिस्टेंस, फॉरेन करेंसी लोन, रिसीवेबल्स के खिलाफ सपोर्ट, इक्विटी सपोर्ट, एमएसएमई सेक्टर के लिए एनर्जी सेविंग स्कीम आदि की पेशकश करता है।

2. अप्रत्यक्ष वित्त

एस. आई. डी. बी. आई.यानी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक देश भर में एक व्यापक शाखा नेटवर्क के साथ PLI (प्राथमिक उधार देने वाले संस्थानों) को पुनर्वित्त प्रदान करने, बैंकों, राज्य स्तर के वित्तीय संस्थानों आदि को शामिल करके अप्रत्यक्ष सहायता प्रदान करता है। पुनर्वित्त योजना का मुख्य उद्देश्य प्राथमिक ऋण संस्थानों की संसाधन स्थिति को बढ़ाना है जो अंततः एमएसएमई क्षेत्र को ऋण के प्रवाह को सक्षम करेगा।

3. सूक्ष्म वित्त

लघु उद्योग विकास बैंक अपने व्यवसाय को स्थापित करने के लिए छोटे व्यवसायियों और उद्यमियों को माइक्रोफाइनेंस प्रदान करता है।

एस. आई. डी. बी. आई.यानी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक के कार्य | Workings of SIDBI – Small industrial Development Bank of India

1. लघु उद्योग विकास बैंक भारत के ऋणों को पुनर्वित्त करता है जो पीएलआई द्वारा लघु-औद्योगिक इकाइयों के लिए बढ़ाए जाते हैं और उन्हें सहायता भी प्रदान करते हैं

2. यह बिलों में छूट और पुनर्खरीद करता है

3. यह एसएसआई (स्माल स्केल इंडस्ट्रीज) सेक्टर के उत्पादों के लिए घरेलू और अंतरराष्ट्रीय बाजारों के साथ-साथ मार्केटिंग चैनलों के विस्तार में भी मदद करता है।

4. यह लघु उद्योग क्षेत्र में औद्योगिक चिंताओं के लिए फैक्टरिंग, लीजिंग आदि जैसी सेवाएं प्रदान करता है

5. यह रोजगार के अवसर पैदा करने के लिए विशेष रूप से अर्ध-शहरी क्षेत्रों में रोजगार उन्मुख उद्योगों को बढ़ावा देता है और इस प्रकार शहरी क्षेत्रों में लोगों के स्थानांतरण की जाँच करता है

6. यह चालू इकाइयों के आधुनिकीकरण और तकनीकी उन्नयन के लिए भी कदम उठाता है

7. यह कार्यशील पूंजी के साथ-साथ वाणिज्यिक बैंकों के सहयोग से लघु उद्योगों को सावधि ऋण के लिए समय पर प्रवाह को भी सक्षम बनाता है

8. यह राज्य स्तर के उद्यम कोषों को भी बढ़ावा देता है

एस. आई. डी. बी. आई.यानी भारतीय लघु उद्योग विकास बैंक के लाभ | Benefits of SIDBI – Small industrial Development Bank of India

1. कस्टम-निर्मित

सिडबी आपके व्यवसायों की आवश्यकताओं के अनुसार ऋण देता है। यदि आपकी आवश्यकता सामान्य और सामान्य श्रेणी में नहीं आती है, तो लघु उद्योग विकास बैंक आपको सही तरीके से धन देने में सहायता करेगा।

2. समर्पित आकार

क्रेडिट और ऋण व्यापार के आकार के अनुसार संशोधित किए जाते हैं। इसलिए, एमएसएमई विभिन्न प्रकार के ऋणों का लाभ उठा सकते हैं जो उनकी व्यावसायिक आवश्यकता को पूरा करने के लिए कस्टम-मेड हैं।

3. आकर्षक ब्याज दरें

दुनिया भर में कई बैंकों और वित्तीय संस्थानों के साथ इसका गठजोड़ है और रियायती ब्याज दरों की पेशकश कर सकता है। SIDBI ने विश्व बैंक और जापान अंतर्राष्ट्रीय सहयोग एजेंसी के साथ टाई-अप किया है।

4. सहायता

यह न केवल एक ऋण प्रदान करता है, यह सहायता और बहुत आवश्यक सलाह भी प्रदान करता है। यह संबंध प्रबंधक सही निर्णय लेने और ऋण प्रक्रिया समाप्त होने तक सहायता प्रदान करने में उद्यमियों की सहायता करते हैं।

5. सुरक्षा नि: शुल्क

व्यवसायी सुरक्षा प्रदान किए बिना INR 100 लाख तक प्राप्त कर सकते हैं।

6. पूंजी वृद्धि

किसी कंपनी के स्वामित्व को कम करने के बिना, उद्यमी अपनी विकास आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पर्याप्त पूंजी प्राप्त कर सकते हैं।

7. इक्विटी और वेंचर फंडिंग

इसकी एक सहायक कंपनी है जिसे सिडबी वेंचर कैपिटल लिमिटेड के नाम से जाना जाता है, जो पूर्ण स्वामित्व वाली है, जो एमएसएमई पर ध्यान केंद्रित करने वाली उद्यम पूंजी निधि के माध्यम से इक्विटी के रूप में विकास पूंजी प्रदान करती है।

8. सब्सिडी

सिडबी विभिन्न योजनाएं प्रदान करता है जिनमें रियायती ब्याज दर और आरामदायक शर्तें हैं। सिडबी के पास गहन ज्ञान है और उपलब्ध योजनाओं और ऋणों की व्यापक समझ है और यह उद्यमों को अपने व्यवसायों के लिए सबसे अच्छा निर्णय लेने में मदद कर सकता है।

9. पारदर्शिता

इसकी प्रक्रियाएं और दर संरचना पारदर्शी हैं। कोई छिपा हुआ शुल्क नहीं है।