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Full Form Of FATF – फुल फॉर्म ऑफ़ एफ. ए. टी. एफ

Full Form Of FATF फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफ. ए. टी. एफ.), जिसे इसके फ्रांसीसी नाम  Groupe d’action financière (GAFI) से भी जाना जाता है, यह एक अंतर-सरकारी संगठन है जिसकी स्थापना 1989 में G7 की पहल पर मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए नीतियों को विकसित करने के लिए की गई थी। । 2001 में, आतंकवाद के वित्तपोषण को शामिल करने के लिए इसके जनादेश का विस्तार किया गया था।

एफएटीएफ का उद्देश्य मानकों को निर्धारित करना और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और अन्य संबंधित खतरों से निपटने के लिए कानूनी, विनियामक और परिचालन उपायों के प्रभावी कार्यान्वयन को बढ़ावा देना है।

एफएटीएफ एक “नीति-निर्माण निकाय” है जो इन क्षेत्रों में राष्ट्रीय विधायी और नियामक सुधार लाने के लिए आवश्यक राजनीतिक इच्छाशक्ति उत्पन्न करने का काम करता है। एफएटीएफ सदस्य देशों की “सहकर्मी समीक्षा” (“पारस्परिक मूल्यांकन”) के माध्यम से अपनी सिफारिशें लागू करने में प्रगति की निगरानी करता है।

2000 से, एफएटीएफ ने एफएटीएफ ब्लैकलिस्ट (औपचारिक रूप से “कॉल फॉर एक्शन”) और एफएटीएफ ग्रीलेस्टिस्ट (औपचारिक रूप से “अन्य निगरानी क्षेत्राधिकार” कहा जाता है) को बनाए रखा है।

Full Form Of FATF – फुल फॉर्म ऑफ़ एफ. ए. टी. एफ

Full Form Of FATFFinancial Action task Force
Full Form Of FATF in Hindiफाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स
Formation1989
PurposeCombat money laundering and terrorism financing
TypeIntergovernmental organisation
HeadquartersParis, France
Membership39
PresidentMarcus Pleyer
Websitewww.fatf-gafi.org
Full Form Of FATF

 एफ. ए. टी. एफ. यानी फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स  का इतिहास | History of FATF – Financial Action task Force 

एफएटीएफ का गठन 1989 में जी 7 शिखर सम्मेलन द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग की बढ़ती समस्या से निपटने के लिए किया गया था। राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर मनी लॉन्ड्रिंग के रुझान, निगरानी विधायी, वित्तीय और कानून प्रवर्तन गतिविधियों की निगरानी, ​​अनुपालन पर रिपोर्टिंग, और मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने के लिए सिफारिशें और मानकों को जारी करने के लिए टास्क फोर्स पर आरोप लगाया गया था। इसके गठन के समय, एफएटीएफ में 16 सदस्य थे, जो कि 2016 तक 37 हो गए थे।

अपने पहले वर्ष में, एफएटीएफ ने मनी लॉन्ड्रिंग से अधिक प्रभावी ढंग से लड़ने के लिए चालीस सिफारिशों वाली एक रिपोर्ट जारी की। इन मानकों को 2003 में मनी लॉन्ड्रिंग में विकसित प्रतिमानों और तकनीकों को प्रतिबिंबित करने के लिए संशोधित किया गया था। 11 सितंबर के आतंकवादी हमलों के बाद आतंकवादी वित्तपोषण को शामिल करने के लिए 2001 में संगठन के जनादेश का विस्तार किया गया था।

एफएटीएफ की सिफारिशें | FATF – Financial Action task Force Recommendations

Full Form Of FATF

निर्माण और चल रहे रखरखाव

साथ में, मनी लॉन्ड्रिंग पर चालीस सिफारिशें और आतंकवाद के वित्तपोषण पर आठ (अब नौ) विशेष सिफारिशें मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी उपायों और आतंकवाद और आतंकवादी कृत्यों के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए अंतरराष्ट्रीय मानक निर्धारित करती हैं। Full Form Of FATF

उन्होंने कार्रवाई के लिए सिद्धांतों को निर्धारित किया और देशों को उनकी विशेष परिस्थितियों और संवैधानिक ढांचे के अनुसार इन सिद्धांतों को लागू करने में लचीलेपन का एक माप दिया। एफएटीएफ सिफारिशों के दोनों सेटों को राष्ट्रीय स्तर पर कानून और अन्य कानूनी रूप से बाध्यकारी उपायों के माध्यम से लागू करने का इरादा है। 

अनुशंसाओं को व्यवस्थित करने के लिए कई समूह हैं; एएमएल / सीएफटी नीतियां और समन्वय, मनी लॉन्ड्रिंग और जब्ती, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार के वित्तीय, निवारक उपाय, कानूनी व्यक्तियों और व्यवस्थाओं के पारदर्शिता, और लाभकारी स्वामित्व, सक्षम अधिकारियों और अन्य संस्थागत उपायों की शक्तियों और जिम्मेदारियों, और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग।

फरवरी 2012 में, FATF ने एसआर VIII (बदला हुआ अनुशंसा 8) को बनाए रखने वाले एक दस्तावेज़ में अपनी सिफारिशों और व्याख्यात्मक नोट्स को संहिताबद्ध किया, और सामूहिक विनाश, भ्रष्टाचार और वायर ट्रांसफर (सिफारिश 16) के हथियारों पर नए नियमों को भी शामिल किया। 

मनी लॉन्ड्रिंग पर चालीस सिफारिशें

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1990 की मनी लॉन्ड्रिंग पर एफएटीएफ की चालीस सिफारिशें एफएटीएफ और आतंकवाद निरोधक (टीएफ) पर नौ विशेष सिफारिशों (एसआर) द्वारा जारी की गई प्राथमिक नीतियां हैं। सिफारिशें विश्व स्तर पर मनी लॉन्ड्रिंग में विश्व मानक के रूप में देखी जाती हैं और साथ ही कई देशों ने फोर्टी सिफारिशों को लागू करने के लिए प्रतिबद्धता व्यक्त की है। Full Form Of FATF

सिफारिशें आपराधिक न्याय प्रणाली और कानून प्रवर्तन, अंतर्राष्ट्रीय सहयोग और वित्तीय प्रणाली और इसके विनियमन को कवर करती हैं। एफएटीएफ ने 1996 और 2003 में पूरी तरह से सिफारिशें संशोधित कीं। 1996 तक सिफारिशों को केवल ड्रग-मनी लॉन्ड्रिंग से अधिक शामिल करने के लिए अद्यतन किया जाना था, साथ ही साथ बदलती तकनीकों के साथ रखने के लिए। 2003 की चालीस सिफारिशों में अन्य बातों के अलावा राज्यों की आवश्यकता है:

  • प्रासंगिक अंतर्राष्ट्रीय सम्मेलनों को लागू करें
  • मनी लॉन्ड्रिंग का अपराधीकरण करें और अधिकारियों को मनी लॉन्ड्रिंग की आय को जब्त करने में सक्षम करें
  • ग्राहक देय परिश्रम (जैसे, पहचान सत्यापन) को लागू करना, वित्तीय संस्थानों के लिए रिकॉर्ड रखने और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग आवश्यकताओं और गैर-वित्तीय व्यवसायों और व्यवसायों को निर्दिष्ट करना
  • संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करने और प्रसारित करने के लिए एक वित्तीय खुफिया इकाई स्थापित करें, और
  • मनी लॉन्ड्रिंग की जांच और मुकदमा चलाने में अंतरराष्ट्रीय स्तर पर सहयोग करें

आतंकवाद के वित्तपोषण पर नौ विशेष सिफारिशें

एफएटीएफ ने आतंकवादी वित्तपोषण पर विशेष सिफारिशें जारी की हैं। अक्टूबर 2001 में एफएटीएफ ने आतंकवाद के वित्तपोषण पर मूल आठ विशेष सिफारिशें जारी कीं, संयुक्त राज्य में 11 सितंबर के आतंकवादी हमलों के बाद । उपायों के बीच, विशेष सिफारिश VIII (SR VIII) ने विशेष रूप से गैर-लाभकारी संगठनों को लक्षित किया।

इसके बाद 2002 में गैर-लाभ संगठनों के दुरुपयोग के अंतर्राष्ट्रीय सर्वोत्तम अभ्यासों का संयोजन किया गया, जो अमेरिकी डिपार्टमेंट ऑफ ट्रेजरी के आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण दिशानिर्देशों के एक महीने पहले जारी किया गया था, और 2006 में एसआर VIII के लिए व्याख्यात्मक नोट जोड़ा गया था। बाद में। 2003 में सिफारिशों, साथ ही 9 विशेष सिफारिशों को दूसरी बार समायोजित किया गया था।  सिफारिशों और विशेष अनुशंसाओं की 180 से अधिक देशों द्वारा वकालत की गई थी।

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अनुपालन तंत्र

फरवरी 2004 में (फरवरी 2009 तक अद्यतित) एफएटीएफ ने एफएटीएफ 40 सिफारिशों और एफएटीएफ 9 विशेष अनुशंसाओं के अनुपालन का आकलन करने के लिए एक संदर्भ दस्तावेज पद्धति प्रकाशित की। [16] देशों के लिए 2009 की हैंडबुक और मूल्यांकनकर्ताओं ने मूल्यांकन के लिए मापदंड की रूपरेखा तैयार की है कि भाग लेने वाले देशों में एफएटीएफ मानकों को प्राप्त किया जाता है या नहीं। एफएटीएफ अपने मूल्यांकन पद्धति के आधार पर किसी देश के प्रदर्शन का मूल्यांकन करता है: 

1. तकनीकी अनुपालन, जो कानूनी और संस्थागत ढांचे और सक्षम अधिकारियों की शक्तियों और प्रक्रियाओं के बारे में है,

2. प्रभावशीलता का आकलन, जो कि कानूनी हद तक है और संस्थागत ढांचा अपेक्षित परिणाम दे रहा है। 

अपनी कानूनी और वित्तीय प्रणाली से निपटने वाले देशों के बीच कई अंतर हैं, जो एफएटीएफ द्वारा ध्यान में रखा गया है। एक मानक को पूरा करने वाले कार्यों का एक न्यूनतम सेट है, जिसे सभी देश अपनी स्थिति के बारे में उपयोग कर सकते हैं। यह मानक उन सभी कार्यों को शामिल करता है जो एक राष्ट्र को अपनी नियामक प्रणालियों और उनकी आपराधिक न्याय प्रणालियों के साथ-साथ निवारक उपायों को लेना चाहिए जो निर्दिष्ट व्यवसायों, व्यवसायों और संस्थानों द्वारा उठाए जाने चाहिए।

गैर-लाभकारी संगठनों (एनपीओ) के लिए अधिक वित्तीय पारदर्शिता के लिए एक आदेश दिया गया है, यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे आतंकवादी संगठनों के लिए संगठनों के माध्यम से धन को लूटना आसान नहीं बनाते हैं। इस परिकल्पना को अंतर सरकारी संगठनों द्वारा सोचा गया था। इन अंतर सरकारी संगठनों में विश्व बैंक, आर्थिक सहयोग संगठन और विकास और अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष शामिल हैं।  NPO को निगरानी में रखा जाता है, खासकर जब वे “संदिग्ध समुदायों” से जुड़े होते हैं या यदि वे संघर्ष के क्षेत्र में आधारित या काम कर रहे होते हैं।

एफएटीएफ डेटा बेसल एएमएल इंडेक्स में एएमएल / सीएफटी सिस्टम की गुणवत्ता का एक प्रमुख संकेतक है, जो एक धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण जोखिम मूल्यांकन उपकरण है, जिसे बेसेल इंस्टीट्यूट ऑन गवर्नेंस द्वारा विकसित किया गया है।

गैर-अनुपालन करने वाले राष्ट्रों को ब्लैकलिस्ट या ग्रेलिस्ट करना | Black or greylisting of non-compliant nations

एफएटीएफ की “फोर्टी प्लस नाइन” अनुशंसाओं के अलावा, 2000 में एफएटीएफ ने “गैर-सहकारी देशों या क्षेत्रों” (एनसीसीटी) की एक सूची जारी की, जिसे आमतौर पर एफएटीएफ ब्लैकलिस्ट कहा जाता है। यह 15 न्यायालयों की एक सूची थी, जो एक कारण या किसी अन्य के लिए, एफएटीएफ सदस्यों का मानना ​​था कि धन शोधन (और बाद में, आतंकवाद वित्तपोषण) के खिलाफ अंतरराष्ट्रीय प्रयासों में अन्य न्यायालयों के साथ असहयोग किया गया था। 

आमतौर पर, सहयोग की यह कमी खुद को अनिच्छा या अक्षमता (अक्सर, एक कानूनी अक्षमता) के रूप में प्रकट करती है जो विदेशी कानून प्रवर्तन अधिकारियों को बैंक खाते और दलाली रिकॉर्ड से संबंधित जानकारी प्रदान करती है, और ग्राहक की पहचान और ऐसे बैंक और ब्रोकर खातों से संबंधित लाभकारी जानकारी, शेल कंपनी और अन्य वित्तीय वाहन जिनका इस्तेमाल आमतौर पर मनी लॉन्ड्रिंग में किया जाता है। अक्टूबर 2006 तक, एनसीसीटी पहल के संदर्भ में कोई गैर-सहकारी देश और क्षेत्र नहीं हैं।

 हालांकि एफएटीएफ ने उच्च जोखिम और गैर-सहकारी न्यायालयों की सूची वाले देशों के मानकों और सहयोग में महत्वपूर्ण सुधार किए हैं। एफएटीएफ उन अतिरिक्त न्यायालयों की पहचान करने के लिए अद्यतन भी जारी करता है जो मनी लॉन्ड्रिंग / आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों को रोकते हैं। Full Form Of FATF

एफएटीएफ ने धन शोधन के खिलाफ अंतरराष्ट्रीय लड़ाई में अन्य देशों के साथ सहयोग करने की उनकी क्षमता और इच्छा की जांच करने के लिए 26 न्यायालयों का सर्वेक्षण किया। समीक्षा में इन सर्वेक्षणों का सारांश था। पंद्रह न्यायालयों को “गैर-सहकारी देशों या क्षेत्रों” में ब्रांड किया गया था, क्योंकि इन न्यायालयों में पहचान की गई हानिकारक प्रथाओं की संख्या अधिक थी।

एफएटीएफ के प्रभाव | Effect of FATF – Financial Action task Force 

एफएटीएफ ब्लैकलिस्ट का प्रभाव महत्वपूर्ण रहा है, और यकीनन एफएटीएफ सिफारिशों की तुलना में मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ अंतरराष्ट्रीय प्रयासों में अधिक महत्वपूर्ण साबित हुआ है। हालांकि, अंतर्राष्ट्रीय कानून के तहत, एफएटीएफ ब्लैकलिस्ट ने इसे बिना किसी औपचारिक मंजूरी के साथ ले लिया, वास्तव में, एफएटीएफ ब्लैकलिस्ट पर रखा गया एक क्षेत्राधिकार अक्सर खुद को गहन वित्तीय दबाव में पाया। [४१]

आतंकवादी संगठनों के वित्तपोषण से निपटने में मदद करने के लिए 9/11 के हमलों के तुरंत बाद एफएटीएफ एक बड़ा आंकड़ा बनने लगा। एफएटीएफ यह सुनिश्चित करता है कि मानवता के खिलाफ इन अपराधों का कारण बन रहे आतंकवादी संगठनों द्वारा धन आसानी से सुलभ नहीं है।

एफएटीएफ ने listing ग्रे-लिस्टिंग ’वाले देशों द्वारा भ्रष्टाचार के खिलाफ लड़ने में मदद की है जो अनुशंसित मानदंड को पूरा नहीं करते हैं और इससे उन अर्थव्यवस्थाओं और राज्यों को मदद मिलती है जो आतंकवादी और भ्रष्ट संगठनों का समर्थन कर रहे हैं। FATF आतंकवादी वित्त गतिविधि को नियंत्रित करने और अवैध वित्तीय संगठनों, आतंकवाद और भ्रष्टाचार को समाप्त करने के लिए अन्य मौद्रिक एजेंसियों के साथ काम करना जारी रखता है।

Full Form Of FATF एफएटीएफ ने सख्त एफएटीएफ मानदंडों के कारण राहत की स्थिति में सहायता के लिए धन का उपयोग करने वाले देशों में गैर-सरकारी संगठनों (एनजीओ) के लिए मुश्किल बना दिया है। एफएटीएफ के मानदंडों ने मुख्य रूप से गैर-सरकारी संगठनों को प्रभावित किया है जो मध्य पूर्वी और आतंक-पीड़ित देशों में स्थित हैं। कुछ लोगों का तर्क है कि एफएटीएफ सिफारिशें एनजीओ के लिए विशेष रूप से प्रतिबंध नहीं लगाती हैं, जिसके परिणामस्वरूप अक्सर उन्हें एफएटीएफ सिफारिश के खिलाफ जाना पड़ता है।

Written by Amit Singh

I am a technology enthusiast and write about everything technical. However, I am a SAN storage specialist with 15 years of experience in this field. I am also co-founder of Hindiswaraj and contribute actively on this blog.

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